日前，美國財政部外國資產控制辦公室 (OFAC) 將 Tornado Cash 和 45 個與其相關的以太坊錢包地址列入其 SDN 制裁名單中。整個加密行業進入了一個重大轉折點，政府對行業的監管也進入了未知領域。
Tornado Cash 產生的背景
- 由於底層設計，不管是比特幣還是以太坊，其網絡上的交易都是公開的。只要別人知道了你的錢包地址，自己的財務歷史就完全處於暴露狀態
- 任何人可以在任何地方借助區塊鏈的 scan 平台查看所有區塊上的歷史交易，所有人的交易都是透明的
- 對於很多巨鯨或硬核玩家而言，在以太坊上轉移資產非常不便
Tornado Cash 做了什麼？
- Tornado Cash 是鏈上的一個混幣器，當用戶向混幣器存入一筆錢後會獲得一個憑證，而任何地址可在任何時間憑借此憑證即可取出相應存款
- 與傳統的交易有 from 和 to 這樣的清晰鏈路不同，資金的來源和去向經過混幣器就無法跟踪了，因此混幣器的存在成為了諸多黑客和洗錢的溫床。
- 根據 Chainalysis 的數據顯示，從非法地址發送的資金中，有近 10% 是被轉到了 Tornado Cash 這樣的混幣器中，而轉到中心化交易平台、DeFi 這些的資金甚至都沒有超過 0.5%
披著 Web3 外衣的 Web2
- 在制裁發出後，Tornado Cash 的源代碼從 Github 上消失，創始人的 Github 帳戶被停用，Gitcoin 停止對 Tornado Cash 的贊助，前端網頁已無法打開
- 作為在鏈上運行的智能合約，Tornado Cash 不僅無法關閉，運行也無法受法律約束
未來如何擁抱監管
- 監管部門粗暴而笨拙的制裁方法在去中心化世界中寸步難行，有人通過 Tornado Cash 惡意向諸多名人的以太坊地址發送交易，這些人也都會因此受到影響
- 「Know Your Customer」是傳統金融長久以來的基本準則。通過了解自己客戶的工作、財務背景來評估為其開戶的潛在風險，但同時金融又是一個極其注重隱私的行業，隱私和隱秘就像一對雙胞胎
- 不論是現實世界還是加密世界，都存在大量的違法行為，去中心化並不意味著去監管，即使是去中心化的世界，也仍然有「Code is law」
- 未來的 Crypto，應該成為監管本身，甚至是反塑中心化世界的監管新工具