日前，美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 将 Tornado Cash 和 45 个与其相关的以太坊钱包地址列入其 SDN 制裁名单中。整个加密行业进入了一个重大转折点，政府对行业的监管也进入了未知领域。
Tornado Cash 产生的背景
- 由于底层设计，不管是比特币还是以太坊，其网络上的交易都是公开的。只要别人知道了你的钱包地址，自己的财务历史就完全处于暴露状态
- 任何人可以在任何地方借助区块链的 scan 平台查看所有区块上的历史交易，所有人的交易都是透明的
- 对于很多巨鲸或硬核玩家而言，在以太坊上转移资产非常不便
Tornado Cash 做了什么？
- Tornado Cash 是链上的一个混币器，当用户向混币器存入一笔钱后会获得一个凭证，而任何地址可在任何时间凭借此凭证即可取出相应存款
- 与传统的交易有 from 和 to 这样的清晰链路不同，资金的来源和去向经过混币器就无法跟踪了，因此混币器的存在成为了诸多黑客和洗钱的温床。
- 根据 Chainalysis 的数据显示，从非法地址发送的资金中，有近 10% 是被转到了 Tornado Cash 这样的混币器中，而转到中心化交易平台、DeFi 这些的资金甚至都没有超过 0.5%
披着 Web3 外衣的 Web2
- 在制裁发出后，Tornado Cash 的源代码从 Github 上消失，创始人的 Github 账户被停用，Gitcoin 停止对 Tornado Cash 的赞助，前端网页已无法打开
- 作为在链上运行的智能合约，Tornado Cash 不仅无法关闭，运行也无法受法律约束
未来如何拥抱监管
- 监管部门粗暴而笨拙的制裁方法在去中心化世界中寸步难行，有人通过 Tornado Cash 恶意向诸多名人的以太坊地址发送交易，这些人也都会因此受到影响
- 「Know Your Customer」是传统金融长久以来的基本准则。通过了解自己客户的工作、财务背景来评估为其开户的潜在风险，但同时金融又是一个极其注重隐私的行业，隐私和隐秘就像一对双胞胎
- 不论是现实世界还是加密世界，都存在大量的违法行为，去中心化并不意味着去监管，即使是去中心化的世界，也仍然有「Code is law」
- 未来的 Crypto，应该成为监管本身，甚至是反塑中心化世界的监管新工具